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[单项选择]在个人理财的风险管理中,( )提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 业务部门
B. 外部审计部门
C. 内部审计部门
D. 会计部门
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中,客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金,( )。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益,客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益,客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益,银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[判断题]银行理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金,所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[判断题]商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业特点。
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[单项选择]理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。
A. 资产增值
B. 财富保值
C. 实现人生目标中的经济目标
D. 利润最大化
[单项选择]在理财顾问服务中,理财规划的起点是( )。
A. 现金、消费和债务管理
B. 保险规划
C. 税收规划
D. 人生事件规划
[单项选择]与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出( )。
A. 财务分析与规划
B. 个人投资产品
C. 储蓄信贷等产品介绍
D. 服务的个性化
[单项选择]理财顾问服务不包括( )。
A. 投资管理
B. 财务分析
C. 财务规划
D. 投资建议
[单项选择]商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务,这是按照( )不同进行划分的。
A. 管理运作方式
B. 资金运作方式
C. 资金保存方式
D. 客户身份
[单项选择]综合理财业务服务与理财顾问服务相比的一个重要区别在于( )。
A. 是否提供财务分析与规划
B. 是否提供投资建议
C. 推介个人投资产品
D. 风险与收益的承担方式
[单项选择]理财顾问服务流程不包括( )。
A. 收集资料
B. 资产现状分析
C. 财物目标确认
D. 倾听客户的诉求
[单项选择]理财顾问服务的流程是( )。
A. 收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
B. 客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
C. 客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估
D. 收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划
[单项选择]理财顾问服务流程最后一步是( )。
A. 实施计划
B. 基础规划
C. 建立投资组合
D. 绩效评估
[单项选择]以下属于理财顾问服务的是( )。
A. 提供财务分析与规划服务
B. 销售信贷产品
C. 对外营销宣传活动
D. 销售储蓄存款产品
[单项选择]理财顾问服务的特点不包括( )。
A. 主体是商业银行
B. 服务的目的是使客户资产实现最大化
C. 对象是商业银行的客户
D. 站在商业银行的立场为投资者提供量身订制的基金投资建议书