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发布时间:2023-10-02 07:19:08

[单选题]下列关于商业银行理财产品投资运作管理的说法中,错误的是( )。
A.商业银行总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理
B.商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理
C.商业银行应审慎尽责地管理投资组合,建立投资资产的全程跟踪评估机制
D.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,由代理行管理层审核批准

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[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于理财产品销售管理的说法,错误的是( )。
A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B.可以使用 “业绩优良”“名列前茅”这类词汇,但在未提供客观证据的情况下,不能使用“最大”“最好”“最强”等夸大过往业绩的表述
C.商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传
D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户, “理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
[判断题] 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。(  )
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中,错误的是( )。
A.具备监管部门要求的行业资格
B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训
C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售
D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法
[多选题]《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求,商业银行实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应,做到每个产品单独(  )并要求商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。
A.管理
B.建档
C.建账
D.核算
E.监督
[单选题]关于商业银行销售理财产品,下列说法错误的是(  )。
A.应当遵循公平、公开、公正原则
B.应当充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
[单选题]下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )。
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
[单选题]商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点, 下列关于理财产品的销售起点,说法正确的是( )。
A.保证收益理财计划的起点金额,人民币应在10万元以上
B.保证收益理财计划的起点金额,外币应在5000美元(或等值外币)以上
C.保本浮动收益理财计划的起点金额,人民币应在3万元以上
D.保本浮动收益理财计划的起点金额,外币应在3000美元(或等值外币)以上
[单选题]商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点,下列关于理财产品的销售起点,说法正确的是( )。
A.保证收益理财计划的起点金额,人民币应在10万元以上
B.保证收益理财计划的起点金额,外币应在5000美元(或等值外币)以上
C.保本浮动收益理财计划的起点金额,人民币应在5万元以上
D.保本浮动收益理财计划的起点金额,外币应在5000美元(或等值外币)以上
[单选题]商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点,下列关于理财产品的销售起点的说法中,正确的是( )。
A.保证收益理财计划的起点金额,人民币应在10万元以上
B.保证收益理财计划的起点金额,外币应在5000美元(或等值外币)以上
C.保本浮动收益理财计划的起点金额,人民币应在3万元以上
D.保本浮动收益理财计划的起点金额,外币应在3000美元(或等值外币)以上

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