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[判断题]理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。（）
[单项选择]个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。
A. 契约
B. 信托
C. 法定代理
D. 委托代理
[判断题]证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险。（）
[多项选择]在进行个人理财业务营销活动的市场细分时，应当遵循的原则是（）。
A. 可衡量
B. 可退出
C. 可进入
D. 可区别
E. 可赢利
[多项选择]<商业银行个人理财业务管理暂行办法>中所称的个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的以下哪些专业服务活动？（）
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
E. 理财规划
[单项选择]分期付款业务目标客户为善于理财投资的持卡客户，主要因为（）。
A. 该类客户有较高预期收入，对各方面物质需求多且高，追求较高品质生活方式，愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B. 该类客户正处于生活与事业的成长期，家庭开支较大，短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后，希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题，减轻其短期资金困难。
C. 该类客户将分期付款业务视作理财工具，通过办理分期付款合理安排和使用资金，提高短时间内的资金流转效率。
D. 该类客户处于刚踏入社会的起步阶段，有较强消费能力，但是收入水平较低，需要通过分期付款方式解决财务问题。
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于小时：（）。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
[单项选择]下列理财业务的种类中属于公司理财业务是（）。
A. 私人理财顾问服务
B. 现金管理服务
C. 个人理财工具
D. 综合理财服务
[多项选择]根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，应注意的事项有（）。
A. 一个机构只能签约一次
B. 只可在单位结算账号开户网点做
C. 单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易
D. 开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息必须输入
[多项选择]根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理财类业务主要有（）。
A. 机构理财类业务
B. 公共理财类业务
C. 个人理财类业务
D. 私人理财类业务
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[单项选择]
结构性理财业务重视产品服务的灵活性，不断深入挖掘客户需求，形成更多有特色的理财产品，这样结构性理财产品，如“汇聚宝”等，除了不断发售针对公众客户的理财产品，还通过哪些方式来实现特色的理财产品推出？（）。
I，通过私募渠道
II，通过私人银行
III，通过高端财富管理
IV，通过特定群体需求调研后，进行产品指定群体投向销售（定向募集）
A. I，IV
B. II，IV
C. II，III，IV
D. I，II，III，IV
[单项选择]中国大陆最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是（）
A. 激进自主型个人投资者
B. 稳健委托型个人投资者（中产阶级）
C. 高端的私人银行客户
D. 普通大众客户
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中"了解客户"的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（）。
A. 客户的联系方式
B. 客户子女的年龄
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
[多项选择]按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为（）。
A. 理财业务
B. 理财顾问服务
C. 综合理财服务
D. 财富管理业务
E. 私人银行业务
[多项选择]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[判断题]个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡／折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。
[多项选择]当客户通过招商银行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。
A. 了解客户；
B. 介绍产品；
C. 完成销售；
D. 延续服务.
[单项选择]在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄要求的是（）。
A. 12岁以上
B. 14岁以上
C. 16岁及以上
D. 18岁及以上
